出版社：中信出版社 版次：1 頁碼：759 裝幀：平裝 出版日期：2009-08-01 開本：16開 ISBN：9787508616308 商品序號：752278 主編： 譯者： 作者：北京金融培訓中心，北京當代金融培訓有限公司聯合組織編寫 商品定價：￥78.00《金融理財原理》是AFP（金融理財師）資格認證考試系列參考用書之一，該修訂版由國內享有盛譽、經國際金融理財標準委員會（FPSB）認可的專業(yè)金融理財培訓機構北京金融培訓中心（BFEC）聯合北京當代金融培訓有限公司組織編纂，是國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準（上海）有限公司（FPSBChina）推薦的AFP資格認證培訓和考試參考教材。該修訂版根據《2009年AFP資格認證教學與考試大綱》對第一版知識點進行了調整，對超綱或者不符合發(fā)展的部分內容進行了刪除，根據最新的法律和政策對相關內容進行了更新，并對第一版教材中內容比較陳舊的數據、圖表等進行了更新與替換。《金融理財原理》共包括5篇：金融理財基礎知識與技能、投資規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、基礎員工福利與退休計劃、基礎稅務與遺產籌劃。本修訂版依舊分上下兩冊，第1篇的內容為上冊，第2、3、4、5篇的內容為下冊。本書適合參加AFP（金融理財師）資格認證培訓和考試的學員、財經專業(yè)研究生和高年級本科生，以及對金融理財感興趣的讀者。第1篇金融理財基礎知識與技能第一章金融理財概述第一節(jié)金融理財的定義一、什么是金融理財二、如何定義金融理財第二節(jié)金融理財的意義和價值一、理財是人生平衡收支的需要二、理財是居民財富水平提高的結果三、理財是居民支出結構變化的產物四、金融決策復雜化推動了理財的發(fā)展五、金融理財服務是金融競爭加劇的結果六、金融理財的作用七、金融理財的內容第三節(jié)國際CFP資格認證制度的發(fā)展沿革一、什么是CFP商標？二、CFP資格認證制度的起源與發(fā)展三、CFP資格認證事業(yè)的發(fā)展前景第四節(jié)中國CFP資格認證制度的建立與發(fā)展第五節(jié)成為CFP專業(yè)人士的路徑思考題第二章CFP資格認證制度第一節(jié)兩級認證制度一、AFP資格認證與CFP資格認證二、AFP資格認證三、CFP資格認證第二節(jié) 4E 認證標準一、教育二、考試三、從業(yè)經驗四、職業(yè)道德五、繼續(xù)教育第三節(jié)金融理財師職業(yè)道德準則一、金融理財師的職業(yè)道德二、美國金融理財標準委員會制定的職業(yè)道德準則三、FPSBChina制定的職業(yè)道德準則第四節(jié)金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則一、美國的金融理財師執(zhí)業(yè)標準二、FPSBChina制定的執(zhí)業(yè)操作準則第五節(jié)金融理財師紀律處分辦法一、制定目的二、適用范圍三、紀律組織四、違紀行為五、紀律處分種類六、紀律處分程序七、紀律處分的變更與撤銷思考題第三章金融機構功能與監(jiān)管第一節(jié)金融體系和金融市場概述一、金融市場的參與者二、金融市場參與者的角色三、金融市場的融資方式四、金融市場的融資工具五、金融市場的分類第二節(jié)金融機構的主要功能一、中央銀行二、政策性銀行三、商業(yè)銀行四、保險公司五、證券公司六、基金管理公司七、信托投資公司八、財務公司九、金融租賃公司十、金融控股公司第三節(jié)中國的金融監(jiān)管制度一、我國的金融監(jiān)管體系二、金融監(jiān)管的法律法規(guī)三、金融監(jiān)管的主要內容四、金融監(jiān)管的主要措施和手段五、金融行業(yè)自律性組織思考題第四章與金融理財相關的經濟學基礎知識第一節(jié)基本供求模型一、需求和需求曲線二、供給和供給曲線三、供求均衡 均衡價格的確定以及價格對供求的調整四、需求彈性第二節(jié)宏觀經濟變量一、國民收入賬戶二、國民收入的基本公式第三節(jié)宏觀經濟政策一、貨幣政策二、財政政策第四節(jié)通貨膨脹一、通貨膨脹及其貨幣數量論解釋二、通貨膨脹分類三、菲利普斯曲線四、通貨膨脹的后果第五節(jié)國際收支和匯率一、國際收支二、匯率練習題　第五章金融理財與法律　第六章農戶價值取向和行為特性　第七章金融計算工具與方法　第八章家庭財務報表和預算的編制與分析　第九章居住規(guī)劃與房產投資　第十章教育金規(guī)劃　第十一章家庭信用管理　第十二章生涯事件的理財規(guī)劃　第十三章綜合理財規(guī)劃實務　第十四章綜合理財規(guī)劃案例示范插圖第1篇金融理財基礎知識與技能第一章金融理財概述第一節(jié)金融理財的定義改革開放30多年來，我國國內生產總值(GDP)的持續(xù)快速增長強有力地帶動了我國居民個人財富水平的迅速提高。來自中國人民銀行的統計數字表明，截至2008年年底，我國居民儲蓄存款總額已經突破20萬億元人民幣。隨著個人財富水平的增長和個人財富意識的覺醒，近年來個人理財在我國成為一個相當流行的概念。個人理財業(yè)務也隨之成為包括銀行、證券、保險、基金、信托、金融咨詢等金融機構的競爭焦點。市場上出現了 理財 個人理財 理財規(guī)劃 財務規(guī)劃 財務策劃 金融策劃 財富管理 財務顧問 等等稱謂的個人金融理財服務。由于許多金融機構和金融專家從不同角度給出了不同的對個人金融理財服務的稱謂，國內業(yè)界和消費者一直對 個人理財 的稱謂、定義和內涵缺乏統一的、清晰的認識。這種狀況不僅容易引起消費者的誤解，客觀上也不利于金融機構自身對個人理財業(yè)務范圍和內容的界定．