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縱觀海外和國內(nèi)證券期貨行業(yè)投資者保護(hù)工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),東交所對建設(shè)貴金屬市場投資者保護(hù)體系的工作規(guī)劃,總結(jié)來說就是三句話:"事前把關(guān)依靠投資者適當(dāng)性制度;事后保護(hù)依靠投資者保護(hù)基金;投資者教育貫穿始終,持續(xù)不斷。"投資者適當(dāng)性作為現(xiàn)代金融服務(wù)的基本原則和基本要求,是指金融機(jī)構(gòu)在向其客戶或潛在客戶提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)確保其所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與特定客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、知識和經(jīng)驗(yàn)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相匹配,不得將高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)推薦或銷售給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶而導(dǎo)致客戶利益受損。簡單理解就是"什么樣的人,就讓他做什么樣的事,承擔(dān)什么樣的責(zé)任"。投資者適當(dāng)性的意義即在于保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益,促進(jìn)市場健康發(fā)展。而其基本要求是金融機(jī)構(gòu)要了解其客戶,對客戶進(jìn)行評估和分類,再對客戶與產(chǎn)品做適配安排。筆者認(rèn)為,在貴金屬交易市場的體系范圍內(nèi),投資者適當(dāng)性要求其各會(huì)員機(jī)構(gòu)承擔(dān)披露義務(wù)、解釋義務(wù)、告知義務(wù)和留痕備查義務(wù);而客戶承擔(dān)如實(shí)告知的義務(wù)。這一義務(wù)劃分直接決定了一旦客戶出現(xiàn)損失后的責(zé)任承擔(dān)。以東交所為例,我們的投資者適當(dāng)性管理制度主要包含了以下的內(nèi)容:(一)了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法;(二)了解交易所產(chǎn)品或服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法;(三)評估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法;(四)執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障措施。在客戶分類和信息管理方面,東交所設(shè)定了精細(xì)完善的流程制度來規(guī)范會(huì)員的合規(guī)經(jīng)營。1、全面拓展客戶信息獲取渠道,從傳統(tǒng)交易系統(tǒng)向服務(wù)系統(tǒng)擴(kuò)展;2、全新闡釋客戶全景信息內(nèi)涵,從基礎(chǔ)信息向生命信息拓展;3、建立客戶信息補(bǔ)充,完善長效機(jī)制,保證客戶信息持續(xù)有效?!冻V菅趸Z回收》值得一提的是,我們在交易所的鈀碳架構(gòu)里設(shè)立了"大數(shù)據(jù)部",其職責(zé)之一就是通過依托交易系統(tǒng)為核心的各類接觸客戶的信息化系統(tǒng),采集分析客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、年齡、工作經(jīng)驗(yàn)、交易行為等全方位的信息,通過建立模型工具等方式,自動(dòng)化地進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。例如,我們通過對目前市場上投資者權(quán)益受損的案例做統(tǒng)計(jì)分析,在交易系統(tǒng)上設(shè)定了65周歲以上的客戶自動(dòng)拒絕的功能,讓那些風(fēng)險(xiǎn)承受能力差的退休老人不能參與到需要一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的貴金屬投資中來。
1 X2=13F7。02 X3=35F7。03 X4=25X1、X2的加速與減速是通過人機(jī)界面來調(diào)整的。2.5斷線檢測的處理:斷線檢測是根據(jù)張力擺桿的下限位置來檢測的。當(dāng)張力擺桿下降到下限位置,下限位置感應(yīng)器作出斷線的判斷,從而讓系統(tǒng)停下來,同樣方式,當(dāng)張力擺桿升到擺桿上限位置,系統(tǒng)作出收線過速的判斷,從面讓系統(tǒng)作出調(diào)整。在正常情況下,收線電機(jī)只作收線的正轉(zhuǎn)運(yùn)動(dòng),當(dāng)火花機(jī)與結(jié)頭儀檢測到異常時(shí),電氣系統(tǒng)的器會(huì)提醒操作人員,同時(shí)收線電機(jī)會(huì)自動(dòng)馬上減速并以R2設(shè)定的轉(zhuǎn)速反轉(zhuǎn),直到將已卷入的含故障部分的電線電纜倒入到放線輪為止,在這一過程中,由于張力擺桿的平衡作用,放線