銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查時(shí)間范圍為2014年12月通知發(fā)布之日起至2015年3月底，自查范圍包括全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　《通知》指出，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在本系統(tǒng)范圍內(nèi)組織開(kāi)展自查：一是由各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展本級(jí)自查；二是由上級(jí)機(jī)構(gòu)組織內(nèi)審、合規(guī)和業(yè)務(wù)管理等部門(mén)開(kāi)展對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)的檢查。重點(diǎn)檢查對(duì)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失事件和內(nèi)外部檢查所暴露問(wèn)題的責(zé)任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些隱患和漏洞。

　　對(duì)于潛在違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問(wèn)題，《通知》指出，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域，是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。本級(jí)自查金額不應(yīng)低于相關(guān)業(yè)務(wù)2014年12月末余額的50%；上級(jí)檢查各級(jí)下屬機(jī)構(gòu)的覆蓋面不應(yīng)低于30%，檢查金額不應(yīng)低于被查機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)2014年12月末余額的30%。

　　在機(jī)構(gòu)自查之后，監(jiān)管檢查將于2015年3月至4月開(kāi)展。銀監(jiān)會(huì)及其各級(jí)派出機(jī)構(gòu)結(jié)合自身監(jiān)管職責(zé)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查情況，對(duì)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展檢查，檢查內(nèi)容可結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況對(duì)不同機(jī)構(gòu)各有側(cè)重，在抽查銀行自查與整改情況的基礎(chǔ)上，可選取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查未覆蓋的樣本進(jìn)行檢查。

　　監(jiān)管檢查的內(nèi)容包括，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查情況、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控情況和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改情況。

　　至于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，《通知》指出，重點(diǎn)檢查信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域，是否存在屢查屢犯的問(wèn)題，是否存在新的違法違規(guī)形式。

　　此次監(jiān)管檢查范圍包括全部政策性銀行(含國(guó)開(kāi)行)、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行法人，轄內(nèi)城商行和農(nóng)商行法人抽查比例不低于30%，轄內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人抽查比例不低于20%；被查法人機(jī)構(gòu)全部一級(jí)分行(分公司)及其下轄20%以上二級(jí)分行(分公司)和支行(支公司)。抽查金額不應(yīng)低于各被查機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)2014年12月末余額的10%。

　　另?yè)?jù)記者了解，銀監(jiān)會(huì)本次監(jiān)管檢查采取聯(lián)動(dòng)檢查方式：一是銀行一部作為牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)制定檢查通知和匯總上報(bào)檢查結(jié)果。二是銀監(jiān)會(huì)各監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本條線(xiàn)機(jī)構(gòu)檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)和協(xié)調(diào)，并負(fù)責(zé)本條線(xiàn)檢查情況的匯總。三是銀監(jiān)會(huì)各監(jiān)管部門(mén)和各銀監(jiān)局應(yīng)結(jié)合轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，在檢查組織、機(jī)構(gòu)選點(diǎn)、抽樣比例和重點(diǎn)、溝通協(xié)調(diào)等方面進(jìn)一步細(xì)化檢查方案，并負(fù)責(zé)形成法人機(jī)構(gòu)的檢查報(bào)告。四是銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要根據(jù)檢查方案，開(kāi)展對(duì)所轄分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，并表局和異地局要做好溝通配合工作。

　　根據(jù)《通知》要求，機(jī)構(gòu)整改要在2015年4月底前完成。銀監(jiān)會(huì)還強(qiáng)調(diào)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要邊查邊改，針對(duì)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重點(diǎn)環(huán)節(jié)提出整改措施。一是健全制度體系，做到全覆蓋、不留死角；二是強(qiáng)化責(zé)任追究，明確各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)方面的責(zé)任，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處；三是突出管理重點(diǎn)，特別要加強(qiáng)對(duì)基層一把手、關(guān)鍵崗位和人員的管理，必要時(shí)實(shí)行輪崗；四是加強(qiáng)監(jiān)督檢查，使制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。?