劉張君表示，目前，新開設(shè)的P2P借貸網(wǎng)站數(shù)量和貸款規(guī)模迅速飆升，有的涉嫌非法集資，兌付危機、倒閉、卷款跑路現(xiàn)象屢有發(fā)生。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須明確中介性質(zhì)，不得提供擔保、不得歸集資金搞資金池、不得非法吸收公眾資金。目前P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資的情況主要有三種：第一種是資金池。一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金再尋找借款人和項目，使放貸人的資金進入平臺的賬戶，由此產(chǎn)生資金池。第二種是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的經(jīng)營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款的信息，向不特定的人群募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金用于高利貸。第三種是個別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)布虛假的高利借款標的募集資金，采取借新還舊的“龐氏騙局”模式，短期募集大量資金。
 

　　公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長韓浩表示，公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)非法集資主要有六種典型手法：一是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。二是非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品，或虛構(gòu)借款方、以提供借款擔保名義非法吸收資金。三是打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預期回報，誘騙人們向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。四是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或者通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。五是以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。六是假借P2P名義非法集資。