業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)潛力無(wú)限，隨著利率市場(chǎng)化推進(jìn)，老百姓正將存款轉(zhuǎn)換成各種理財(cái)產(chǎn)品，40萬(wàn)億元的規(guī)模增長(zhǎng)只是相對(duì)保守的估計(jì)。

　　金融脫媒和混業(yè)經(jīng)濟(jì)已是大勢(shì)所趨，互聯(lián)網(wǎng)金融會(huì)使得金融脫媒的過(guò)程更劇烈、更迅速，云計(jì)算、大數(shù)據(jù)，誰(shuí)能在互聯(lián)網(wǎng)布局上搶先一步，誰(shuí)才能贏得未來(lái)。

　　資金期限結(jié)構(gòu)多元化，銀行理財(cái)產(chǎn)品吸納和提供的都是短期資金，信托、公募基金、券商的錢是中短期資金，保險(xiǎn)（放心保）和養(yǎng)老金為市場(chǎng)提供長(zhǎng)期的資金，不同機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)中提供資金的結(jié)構(gòu)是完全不同的。

　　目前，投資者的理念日趨成熟，一波未平一波又起的信托產(chǎn)品兌付危機(jī)，讓部分投資者感覺到了風(fēng)險(xiǎn)的重要性。但另一方面，機(jī)構(gòu)營(yíng)銷仍然大拿收益率做文章，各種高收益產(chǎn)品、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品更是不斷涌現(xiàn)，甚至有些已脫離了實(shí)際回報(bào)，不斷累積著更大風(fēng)險(xiǎn)。弘哲財(cái)富認(rèn)為，真正拿回錢的時(shí)候，才能說(shuō)這個(gè)投資到底收益多少。弘哲財(cái)富預(yù)計(jì)，未來(lái)五年內(nèi)，很多投資者不關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，只拼收益率的投資行為和理念將在市場(chǎng)的洗禮中得到糾正。

　　隨著財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展，迫切需要專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。不管是商業(yè)銀行的私人銀行部、信托公司、券商的財(cái)富管理部門，還是以弘哲財(cái)富為代表的獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)主體將日趨多元化、專業(yè)化。

　　投資策略多元化，無(wú)論是價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資，還是市場(chǎng)上越來(lái)越多的火熱策略和工具，所謂“條條大路通羅馬”，多元化的投資工具，投資理念將投資人引領(lǐng)到策略多元化的投資時(shí)代，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)。

　　多元化的工具盒策略，必然會(huì)帶來(lái)回報(bào)來(lái)源的多元化?，F(xiàn)在的投資策略，除了股票，還有債券、資產(chǎn)政策化的產(chǎn)品等等，這對(duì)投資人、投資機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置能力提出了更高的要求。

　　隨著人民幣匯率的開放，內(nèi)地居民全球資產(chǎn)配置的需求也愈演愈烈，同時(shí)，中國(guó)正式成為全球舉足輕重的大經(jīng)濟(jì)體之一，內(nèi)地市場(chǎng)也成為全球華人資產(chǎn)配置不可忽略的一部分。“全世界其實(shí)都在完成一個(gè)不可能完成的任務(wù)，就是工作40年，養(yǎng)活自己從60歲到90歲的30年，這是非常困難的。”弘哲財(cái)富認(rèn)為，“從這個(gè)角度來(lái)看，投資理財(cái)也是人們最重要的工作。”