20載銀行路8年理財史

    這里是國內(nèi)“理財業(yè)務(wù)”的誕生之地，要想真正了解銀行理財業(yè)務(wù)，光大銀行是無法被繞開的一環(huán)。

    1992年8月18日，中國光大銀行在京誕生，二十年來，光大銀行緊跟中國金融業(yè)發(fā)展的步伐，在發(fā)展壯大的進程中不斷進取創(chuàng)新。而這其中，在業(yè)內(nèi)首推銀行理財業(yè)務(wù)——成為光大銀行最引以為豪的成績之一。同時，光大銀行也憑借首創(chuàng)優(yōu)勢和專業(yè)理財經(jīng)驗，在業(yè)界鑄就了理財精品銀行的良好口碑?！耙碡敚夜獯蟆?，已經(jīng)成為很多投資者耳熟能詳?shù)目谔枴?

    日前，記者就此采訪了光大銀行北京分行的資深金牌理財師謝超，她從2000年進入光大銀行至今已有12年，可以說自從2004年理財業(yè)務(wù)誕生時起就一直從事相關(guān)工作的她，見證了光大銀行理財業(yè)務(wù)8年來的成長歷程。

    銀行理財是這樣誕生的

    “其實目前國內(nèi)‘銀行理財’這個名稱是有來由的?！闭劦嚼碡敇I(yè)務(wù)，謝超向記者婉婉道來。

    她告訴記者，“理財業(yè)務(wù)其實在國際上沒有統(tǒng)一的稱謂，歐美國家通常叫金融規(guī)劃服務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，香港和臺灣通常叫財富管理服務(wù)。國內(nèi)稱其為理財業(yè)務(wù)，這主要源于2004年光大銀行向銀監(jiān)會申請在國內(nèi)第一家開辦這項業(yè)務(wù)?！?

    “當時銀監(jiān)會負責(zé)這項工作，研究取了這個名稱。這里的‘理’可以當形容詞理解，可以理解為理性地管理財務(wù)，不但要辦理，還要有理性，理性地防范風(fēng)險?！彼@樣講述了國內(nèi)“理財業(yè)務(wù)”的誕生。

    作為銀行理財業(yè)務(wù)的開路先鋒，光大銀行在理財業(yè)務(wù)誕生之初充當了一個實踐者?！安畈欢嘣?006年以前，我們每個新的理財產(chǎn)品都會有兩個月的保護期，也就是說光大銀行所發(fā)的理財產(chǎn)品其他銀行在兩個月內(nèi)是不能發(fā)的，等到我們有了市場的反饋信息，再匯報給監(jiān)管部門，在監(jiān)管部門認定這項理財產(chǎn)品是能夠被投資者接受之后，才會批準其他銀行同類產(chǎn)品的發(fā)行?！敝x超說。

    宣傳教育在理財業(yè)務(wù)誕生之初也是一項非常艱巨的任務(wù)，對這項工作謝超也感觸頗多：“最早的時候經(jīng)常會下社區(qū)大院去宣傳什么是理財產(chǎn)品，向群眾灌輸理財?shù)睦砟睿辉俸髞硪恍┯謱ｉT開設(shè)理財講堂，講一些理財常識；到2007年左右理財觀念已經(jīng)深入人心，那時候我們主要會更有針對性的向不同類型的客戶講理財?shù)脑淼鹊葍?nèi)容；到現(xiàn)在很多客戶都能給我們講課了?！?

    可以說，作為國內(nèi)第一個理財品牌，作為理財業(yè)務(wù)的實踐者、宣教者，光大銀行不僅僅在為自己的發(fā)展而努力，同時也在為整個中國理財市場發(fā)展而奮斗。

    在競爭中創(chuàng)新與成長

    在光大銀行北京地區(qū)的55家網(wǎng)點中，每天都接待著數(shù)量龐大的客戶，而這些客戶所辦理的業(yè)務(wù)中，銀行理財業(yè)務(wù)占有很大的比重。但是與此同時，銀行的理財業(yè)務(wù)已經(jīng)從當初的“獨樹一幟”到發(fā)展成現(xiàn)在的“群雄逐鹿”。迅速找到新的定位，依靠產(chǎn)品創(chuàng)新，打造投資者信賴的理財品牌成了光大人面對的新課題。

    在光大銀行，為了控制風(fēng)險，產(chǎn)品由總行統(tǒng)一設(shè)計開發(fā)，而這只產(chǎn)品設(shè)計團隊有著豐富的研發(fā)經(jīng)驗。

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